Ik ben al klant, waarom moet ik me opnieuw identificeren?

Banken vervullen een poortwachtersfunctie in de strijd tegen fraude, witwassen en financiering van terrorisme. Dit is vastgelegd in de Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Wwft). Deze wet vereist dat banken moeten weten wie hun klanten zijn en waarvoor ze hun rekening(en) gebruiken. Banken moeten niet alleen de identiteit van hun klanten controleren, maar ook het bewijs daarvan vastleggen.

Je hebt je natuurlijk al geïdentificeerd op het moment dat je jouw NIBC Direct rekening aanvroeg. In het verleden hebben we de identiteitscontrole op een andere manier uitgevoerd. Destijds was dit een privacy- en gebruiksvriendelijke oplossing, maar wij vinden dit niet meer voldoende. Ook de Wwft verplicht ons om bij identificatie op afstand meer inspanningen te verrichten om er zeker van te zijn dat de opgegeven identiteit correct is. Bovendien moeten we het bewijs daarvan opslaan. Ook voor bestaande klanten.

In juni 2020 hebben wij de registratieprocedure aangepast en op veel punten verbeterd. We stellen meer vragen aan klanten met betrekking tot hun persoonlijke situatie en hebben de manier van identificeren aangepast. Op die manier krijgen we een goed beeld van wie onze klanten zijn en waarvoor ze de spaarrekening gebruiken. Aan de hand daarvan kan NIBC Direct afwijkende transacties en daarmee ook mogelijk criminele activiteiten makkelijker opsporen. Zo houden we samen het financiële stelsel veilig.

Wat vragen we?

ID-bewijs
We vragen je om opnieuw jouw ID-bewijs aan te leveren. Het ID-bewijs gebruiken wij om je te identificeren. Om je opnieuw te identificeren, maak je een foto of scan van jouw identiteitskaart of paspoort.

Vragenlijst herkomst van uw spaargeld
Ook staat er in jouw NIBC Direct Sparen app of online omgeving MijnNIBCDirect een vragenlijst voor je klaar. Deze vragen gaan over de herkomst van je spaargeld en waar je jouw rekening voor gebruikt.

Heb je een rekening op twee namen? Dan moeten zowel jij als je mederekeninghouder zich elk opnieuw identificeren. Je kunt ervoor kiezen dat een van de twee rekeninghouders jullie beiden opnieuw identificeert.

Zijn mijn gegevens veilig?

Jazeker. Binnen NIBC Direct hebben alleen mensen toegang tot jouw gegevens die dit nodig hebben voor de uitvoering van hun werk. Al onze medewerkers worden bovendien zorgvuldig gescreend. Ook hebben alle bestaande en nieuwe medewerkers een bankierseed afgelegd. Ze hebben dus een geheimhoudingsplicht.

Hoe we jouw gegevens bewaren en de veiligheid van je gegevens waarborgen, lees je in ons privacy statement.

Wat is de deadline?

Na ontvangst van de e-mail heb je tot 30 november 2022 de tijd om je opnieuw te identificeren. Doe je dit niet? Dan zijn wij genoodzaakt uw rekening te beëindigen. Zorg dus dat dat niet gebeurt en identificeer je zo snel mogelijk.

Wat doet NIBC Direct met mijn antwoorden?

Nadat jij je opnieuw hebt geïdentificeerd, hoef je niets meer te doen. Voldoe je nog steeds gewoon aan onze acceptatievoorwaarden? Dan hoor je niets meer van ons. Mochten we aanvullende informatie nodig hebben, dan zullen we dit binnen 2 weken opvragen.

Blijkt uit je nieuwe identificatie dat je niet aan onze acceptatievoorwaarden voldoet? Dan moeten we helaas afscheid van je nemen. Daarvan ontvang je uiteraard bericht.

Is dit geen phishing?

Met al die phishing-aanvallen van de laatste tijd vraag jij je misschien af of het bericht dat je hebt ontvangen wel echt van ons afkomstig is. Begrijpelijk! Maar we kunnen je geruststellen: de e-mail is echt van ons afkomstig en is geen phishing.

Als je écht zeker wilt weten dat het bericht van ons afkomstig is, kun je uiteraard altijd even contact met ons opnemen.